В 90-х на фоне процветающего развала постсоветского наследия России жители страны с исключительным рвением и особенной жадностью стремились заполучить «лёгкие» деньги. Не осталось такое желание незамеченным для мошеннических структур, предприимчивых личностей и хитрых умов. Стали активно появляться тщательно маскируемые финансовые пирамиды — «МММ» Сергея Мавроди, банк «Чара» супругов Владимира Рачука и Марины Францевой, «Властилина» Валентины Соловьёвой и другие. Приблизительно в эти же годы зародилась известная многим компания «Хопёр-Инвест», стремительно превратившаяся в классический вариант многоуровневой финансовой пирамиды. Только официально, согласно поступившим заявлениям, подтверждён финансовый ущерб, нанесённый нескольким миллионам людей.
Предупреждение о рисках: Информация в этой статье предоставлена исключительно в образовательных целях и не является финансовой рекомендацией, инвестиционным советом или предложением купить/продать активы. Все описанные стратегии, методы или идеи могут привести к финансовым потерям, включая полную утрату капитала. Мы не гарантируем результатов и не несём ответственности за любые убытки. Перед применением проведите собственное исследование.
Как зарождался Хопер Инвест?
История существования печально известной, одной из крупнейших пирамид «Хопёр-Инвест» начинается с 1992 года. Как признаётся Лев Константинов, мысль о создании финансовой структуры посетила его в бане. 11 января, после новогодних праздников, четверо подельников зарегистрировали малопримечательную тогда фирму «Инвестиционная компания «Хопёр-Инвест», причём первая часть названия была выбрана неслучайно. Хопёр — крупнейший левый приток Дона, протекающий через четыре области России: Пензенскую, Саратовскую, Воронежскую и Волгоградскую. Именно в последнем регионе стартовали первые бизнес-проекты организаторов будущей пирамиды.
Примерно к ноябрю 1992 года мошенники зарегистрировали порядка 50 коммерческих структур, ориентированных на привлечение корыстного интереса граждан к совершению вкладов имеющихся денег. Основными фирмами в этой сети стали:
- инвесткомпания «Хопёр-Инвест»;
- чековый фонд инвестиций «Хопёр-Инвест-Фонд»;
- закрытое АО «Хопёр-Инвест-Центр».
Была развёрнута мощнейшая рекламно-агитационная кампания. Первым участникам действительно выплачивались обещанные проценты прибыли, чтобы реклама компании распространялась всеми путями. Людей уверяли в исключительности вкладов, которые позволяют им становиться соучредителями. При этом сыпались обещания делиться возрастающими доходами с каждым владельцем фирменного купона, сертификата, свидетельства и прочих «ценных» бумаг, выдаваемых за инвестирование денег.
Организаторы смогли устроить трансляции рекламы с тогдашними поп-звёздами — кабаре-дуэт «Академия» (Лолита Милявская и Александр Цекало), а также Сергей Минаев. Демонстрировались ролики с военными, счастливыми пенсионерами, а также с якобы заботливыми менеджерами офисных подразделений Хопра. Многим людям приятно было осознавать себя соучредителем популярной компании «Хопёр-Инвест».
Довольно скоро основатели финансовой пирамиды стали богачами, однако алчное желание намного больше зарабатывать довлело над ними.
Лев Константинов в 1993 году перевёл в Москву основные компании созданной структуры. Сразу было организовано открытие приёмных пунктов вкладов фактически по всей России. Денег становилось больше, и предприимчивые компаньоны начали конвертировать рубли в валюту, переправляя накопления за границу по фиктивным контрактам.
Весь этот «праздник» начал угасать с декабря 1994 года, после критических заявлений Анатолия Чубайса, но про это чуть позже.
Особенности проекта Хопер-Инвест
Схема работы организованной Львом Константиновым пирамиды Хопёр-Инвест специфическими и какими-то новыми деталями схемы не отличалась. Для тех времён мошенничество было банальным — с участников, завлечённых обещаниями крупных дивидендов, собирались средства, некоторая часть которых перенаправлялась на нужды компании. Остальные деньги руководители пирамиды благополучно присваивали. Проценты уже инвестировавшим свои средства людям выплачивались из тех средств, которые вкладывали новые вкладчики.
После создания собственной компании «Хопёр-Инвест» руководители стали реализовывать активные, а где-то агрессивные методики привлечения вкладов населения. Они конкурентов не опасались, поскольку изначально системе безопасности в бизнес-структуре уделялось особое внимание. Привлекались опытные силовики, прошедшие реальные боевые действия. Ценным кадром, по некоторым данным, стал отставной начальник Волгоградского управления КГБ, поспособствовавший немалым вливаниям финансов в фирму со стороны военных офицеров.
В охране компании были задействованы приблизительно 70 опытных бойцов, выросших преимущественно в небольших городах либо на окраинах мегаполисов. Помимо опыта афганской и чеченской кампаний, у них был закалённый трудным детством характер. Эти охранники отличались безупречной дисциплинированностью. По некоторым данным, для отбора кадров отдела безопасности устраивались тайные бои без правил.
Персоналу офисов «Хопёр-Инвест» постоянно внушался принцип жёсткой корпоративной преданности. Селекция команды осуществлялась тщательно. Всем новичкам, прошедшим тесты и сдавшим проверочные экзамены, устраивали проверочный месяц, в который давались чрезмерные перегрузки — полная неделя с 16-часовым рабочим днём. Если соискатель вакансии прежде не связывался с торговлей, у него отсутствовали судимости и успешно была пройдена проверка, то он принимался в компанию. Лев Константинов желал иметь штат исключительно надёжных сотрудников, которые заслуживали доверие.
Благодаря строгой организации структуры пирамиды удалось достаточно быстро опутать мошеннической сетью практически всю Россию. За полтора года компания «Хопёр-Инвест» сумела привлечь около 4 миллионов вкладчиков и открыть филиалы в 75 регионах страны. Деньги пирамиды не задерживались на счетах банков, так как сразу конвертировались в валюту и выводились либо использовались для нужд компании. В квартире Льва Константинова несколько комнат буквально до потолка были завалены инкассаторскими рюкзаками, наполненными наличностью.
Организаторы «Хопер-Инвест»
Группа учредителей финансовой пирамиды изначально состояла из четырёх человек. Кроме Льва и Лии Константиновых, в создании Хопра участвовали двое — Тагир Абазов с Олегом Суздальцевым. Первый являлся мужем сводной сестры Льва, а второй — их близким другом, работавшим раньше слесарем. Главным бухгалтером компании стал Владимир Родин, впоследствии ставший депутатом Государственной Думы от КПРФ.
В этой группе особенно интересна Лия Константинова. На суде, которым логично завершилась деятельность мошеннической компании, она полностью признала свою ответственность, защищая таким путём сына.
По заверениям свидетелей, Лия — это интеллигентная, образованная женщина, преподававшая в физкультурном институте. Она пыталась убедить следствие, что детали финансовой деятельности компании «Хопёр-Инвест» ей малоизвестны, несмотря на отмеченную должность руководителя проекта. Впрочем, специалисты именно Лию Константинову считают ключевым элементом структуры пирамиды. Хопер просуществовал долго благодаря её великолепным знаниям уголовного кодекса РФ и сферы бизнеса.
Льва Константинова считают главным автором идеи создания финансовой пирамиды. На момент основания компании ему было всего 22–23 года. После армии трудился в строительной корпорации, однако быстро покинул её и занялся коммерцией. Именно его сеть фруктово-овощных ларьков послужила стартовой площадкой для развития Хопра.
Олег Суздальцев на момент сговора участников мошеннической схемы занимал должность штатного слесаря. Он действительно не осознавал всей сути происходящих в фирме дел. Следствие даже установило, что зарплата ему не начислялась за официальное место главного помощника директора «Хопёр-Инвест». Все расчёты производились без фиксации сумм и дат выплат.
Тагир Абазов долго торговал ширпотребом на рынках крупных городов. Его опыт несколько помог становлению и довольно быстрому финансовому процветанию мошеннической организации.
Схема работы пирамиды Хопер Инвест
Для сокрытия финансовых махинаций и обхода закона организаторы Хопёр-Инвест разработали незамысловатую, но эффективную для того времени схему. Они изначально объявили всех вкладчиков, чьи средства привлекались в проект, временными учредителями компании. Этот ход позволил обойти необходимость получения для «Хопёр-Инвест» специальной лицензии от Центробанка, позволяющей использовать в деятельности фирмы средства физических лиц.
Однако данное прикрытие тоже обладало значимым недостатком — все учредители, согласно действующим законам, обязаны были регистрироваться в контролирующих финансовую деятельность госорганах. В действительности же люди свободно приобретали сертификаты либо другие бумаги фирмы, передавая сотрудникам филиалов наличные деньги.
Такая система обладала и психологическим влиянием. Людям внушали, что если они стали соучредителями, то наравне с руководством они обязаны рисковать собственными вложениями. Проще говоря, если случится банкротство, то якобы все потеряют деньги. Именно такое мнимое равенство, подкреплённое общим риском, подкупало вкладчиков, нёсших свои сбережения в фирму, полагаясь на честные намерения её создателей.
В 90-е практически каждый аферист знал наилучший вариант эффективного управления большими суммами денег — это приобретение валюты и перевод её за пределы России. Так учредители компании «Хопёр-Инвест» и поступали. Доллары и британские фунты преимущественно переводились в Израиль.
Стоит отметить, что четвёрка махинаторов не стала безрассудно присваивать каждую копеечку, полученную от вкладчиков. Приблизительно 10% дохода тратили на рекламирование структуры. Как правило, грамотно сделанные ролики показывались гражданам перед новостными программами, когда у телевизора, следуя устоявшейся советской традиции, собиралась вся страна. Поскольку реклама была составлена профессионалами, плюс снимались в ней тогдашние звёзды, успех был поразительным.
Кроме того, немалая часть приходящих денег действительно шла на выплаты вкладчикам, оплату труда работникам офисов и развитие бизнеса. Приобретались магазины, акции других компаний, прибыльные производства и т. п. Среди активов «Хопра» были, в частности, акции АООТ «Ленинградский комбинат хлебопродуктов» и предприятия «Люлька-Сатурн».
Финал деятельности. Уголовные дела
Август 1994 года ознаменовался резонансным событием — кооператив «МММ» в одночасье рухнул: 4 августа был арестован Сергей Мавроди. Разумеется, власти сразу возбудили процедуры расследования в отношении аналогичных проектов. У компании «Хопёр-Инвест» Льва Константинова быстро выявили признаки классической финансовой пирамиды.
В декабре 1994 года председатель Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве РФ Анатолий Чубайс публично заявил, что «Хопёр» — типичная пирамида.
После такой серьёзной антирекламы структура прекратила выплату дивидендов людям, вложившим деньги. Тогда насчитывалось порядка 4 миллионов частных инвесторов. Стремительно задолженность компании нарастала, и при достижении уровня около 500 миллиардов неденоминированных рублей терпение людей закончилось. Обманутые вкладчики массово поспешили в милицию для подачи соответствующих заявлений.
Конечно, процессуальные действия были небыстрыми. Почуяв грядущую опасность, Лев Константинов быстро передал полномочия президента организации «Хопёр-Инвест» своей матери, сославшись на стремительное ухудшение здоровья.
В марте 1996 года Лия Константинова, вступив в должность президента «Хопра», заявила о «грандиозной чистке кадров» — из 15 тысяч сотрудников был оставлен только один процент. По рекомендации знакомых юристов окончания расследования Лев ожидать не стал и в середине 1990-х спешно эмигрировал в Израиль — страну, не выдающую России преступников. Со Львом Константиновым уехал Тагир Абазов. Организаторы крупной аферы прихватили миллионы долларов, украденные у вкладчиков.
Лия Константинова была арестована 6 августа 1997 года. Ей было предъявлено обвинение в хищении 8 миллиардов неденоминированных рублей, принадлежащих вкладчикам. С подельника Олега Суздальцева была взята подписка о невыезде.
19 апреля 2001 года Таганский районный суд Москвы вынес приговор Лии Константиновой и Олегу Суздальцеву, признав их виновными в мошенничестве, совершённом организованной группой, в крупном размере (часть 3 статьи 147 УК РСФСР). По решению суда было доказано хищение более 2 миллиардов неденоминированных рублей у вкладчиков. Потерпевшими по делу были признаны почти три тысячи граждан Российской Федерации.
Фигурантов приговорили к тюремному заключению — назначили Олегу Суздальцеву 4 года, а Лие Константиновой 8 лет лишения свободы с конфискацией имущества и отбыванием наказания в колонии общего режима. Поскольку Суздальцев ранее находился под подпиской о невыезде, он был взят под стражу прямо в зале суда. Убежавших Льва Константинова и Тагира Абазова объявили через Интерпол в международный розыск.
В ходе расследования удалось конфисковать лишь незначительную часть похищенных средств. Выплаченные суммы пошли в основном на погашение зарплатной задолженности сотрудникам фирмы и выплаты юридическим лицам.
Итог для организаторов
Из тюрьмы Лия Константинова вышла уже на следующий день после вынесения приговора — условно-досрочно по состоянию здоровья: на момент приговора она уже 4 года провела в СИЗО. У неё был диагностирован рак груди. Выйдя из-под стражи, Лия Константинова вернулась в Волгоград, затем улетела к сыну в Израиль, где скончалась 31 июля 2004 года.
Лев Константинов был рядом с матерью до последних минут. После бегства он пытался открывать бизнес в Израиле, однако много раз прогорал. По данным на 2007 год, он вёл жизнь обычного эмигранта из России и работал охранником в отеле «King David» в Иерусалиме. В Израиле Константинов долгое время жил с гражданской женой, которая родила ему двоих детей, но потом вместе с детьми вернулась в Россию. По состоянию на январь 2015 года Константинов продолжал жить в Израиле и работал преподавателем английского языка в школе.
Тагир Абазов после бегства в Израиль также избежал тюрьмы. По данным на 2007 год, он открыто жил в Израиле со своей семьёй и вёл активную деятельность. В 2005 году он даже подавал в суд на МВД Израиля за отказ в признании его евреем. При этом он заслуженно лишился всей недвижимости в России (хотя, по некоторым данным, сохранил квартиру в Москве на Чистых прудах).
Олег Суздальцев, отсидев назначенный срок, вернулся к семье в Волгоград. По имеющимся данным, он живёт там с женой, у них трое детей. После суда большая часть имущества семьи Суздальцевых была распродана.
Заключение
Специалисты подсчитали, что суммарный капитал, полученный мошенниками от функционирования всех подразделений и корпоративных ответвлений, составляет приблизительно 500 миллионов долларов США. Это колоссальная сумма для периода активной работы компании. В принципе, финансовые пирамиды такими показателями и «славятся».
Весьма показательно завершилась история с долгами «Хопёр-Инвест». Изъятые остатки наличности, средства от распродажи собственности фирмы и её организаторов, а также прочие конфискованные активы (около 8 миллиардов неденоминированных рублей) были направлены преимущественно на ликвидацию зарплатной задолженности сотрудникам фирмы и выплаты юридическим лицам. Основная часть недвижимого фонда компании так и не была найдена в ходе расследования. Ущерб был возмещён лишь незначительной части вкладчиков, а основная масса пострадавших так и не получила компенсации. Многие продолжали надеяться на возврат хоть небольшой части потерянных денег, но эти надежды так и остались несбывшимися.
