Многие люди слышали про крупные заработки на форексе, но не знают, с чего начать и что такое форекс вообще. Рассказываю простыми словами об особенностях этого рынка и о том, как начать извлекать на нем крупные суммы.
Торговля на рынке Форекс сопряжена с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. По данным ESMA, от 74% до 89% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы понимаете связанные с ней риски и можете позволить себе потерять вложенные средства. Информация в данной статье носит образовательный характер и не является инвестиционной рекомендацией.
Что такое форекс простыми словами (Forex)?
Forex – это сокращение от словосочетания Foreign Exchange, которое обычно переводят как «зарубежная торговля». Фактически форекс представляет собой межбанковский рынок, на котором трейдеры торгуют валютными парами, металлами спот и CFD (контракт на разницу цен). В России под этим термином обычно подразумевают спекуляции на курсе валют, а вот за рубежом значение термина шире: под ним имеются в виду вообще любые межбанковские операции, совершающиеся с зарубежной валютой.
Участниками рынка выступают:
- различные банки – центральные и коммерческие;
- дилерские центры и брокерские конторы;
- частные инвест- и хедж-фонды;
- крупные инвесторы;
- трейдеры.
Рынок Форекс в его современном виде сформировался относительно недавно — в 70-х годах XX века, когда большинство стран отказались от золотого стандарта и перешли к свободному курсообразованию своих валют. Чуть позже, в 90-х годах, случилась настоящая революция — с развитием интернета и компьютерных технологий Форекс стал доступен буквально каждому. Появились первые торговые платформы, через которые любой желающий мог открыть счет у брокера, установить терминал на свой домашний ПК и начать торговать.
Конечно, тогда это еще не было мейнстримом. Торговлей на валютном рынке занималась достаточно узкая прослойка энтузиастов. Но идея, что на изменениях курсов валют можно зарабатывать не выходя из дома, оказалась очень заразительной.
Постепенно стали появляться первые форумы и сообщества трейдеров, образовательные ресурсы, а вслед за ними — и разномастные «гуру», обещающие обучить прибыльной торговле за 3 занятия. В общем, рынок пошел в массы.
Если говорить, что такое форекс простыми словами, то можно провести аналогию с базаром, где разные продавцы предлагают товары за разные валюты, и цена каждого актива определяется спросом и предложением. Если нужно больше долларов, то все покупают именно его и продают против него другие валюты – в результате они дешевеют. Если доллар не нужен, то его начинают продавать, а другие валюты против него дорожают.
Центрального сайта forex нет. По сути это децентрализованная система.
Ее функционирование обеспечивают:
- Форекс брокеры – осуществляют вывод заявок трейдеров (в том числе частных);
- Дилеры – просто берут котировки от поставщиков ликвидности, и осуществляют торговлю по методу внутреннего клиринга (подробнее расскажу ниже);
- Поставщики ликвидности – поставляют котировки и обеспечивают исполнение контрактов в случае необходимости.
Поставщиками ликвидности выступают крупные банки, инвестфонды и другие подобные организации. Они не контролируют рынок, но могут повлиять на котировки.
Торги на форексе ведутся в рабочие дни, круглосуточно. Но некоторые валютные пары могут быть недоступны – например, рублевые недоступны, когда в России ночь.
Ключевые особенности рынка Форекс
Чтобы понять, как устроен и работает Форекс, давайте выделим его ключевые особенности:
- Это внебиржевой рынок, т.е. на нем не происходит стандартизированных торгов, как на фондовых биржах. Сделки заключаются напрямую между участниками в свободном формате.
- На Форексе торгуются не акции компаний, а деньги — свободно конвертируемые валюты разных стран. Всего в мире около 180 признанных валют, но основной оборот (80%+) приходится на 5-7 самых ликвидных: доллар США, евро, иена, фунт, франк.
- Объемы торгов на валютном рынке просто астрономические. По данным Банка международных расчётов (BIS, исследование 2025 года), ежедневный оборот этого рынка достигает $9,6 трлн — больше, чем ВВП большинства крупных стран.
- Работает круглосуточно 5 дней в неделю. Торговля начинается с открытием рынка в Новой Зеландии в понедельник утром и заканчивается с закрытием рынка в США в пятницу вечером. Это значит, что вы можете торговать в любое удобное для вас время дня и ночи.
- На результаты торговли влияет огромное количество фундаментальных факторов: новости экономики, политические события, изменения процентных ставок центробанков, форс-мажоры вроде природных катаклизмов или войн. Поэтому настоящий трейдер должен уметь анализировать все эти факторы.
- Кредитное плечо. Из-за того, что Форекс изначально создавался для обслуживания реальной экономики и торговли, на нем разрешено кредитное плечо — возможность торговать суммами в десятки и сотни раз больше вашего реального депозита. Это значит, что даже на небольшом движении курса можно получить ощутимую прибыль. Или убыток.
- Именно колоссальные объемы и ликвидность рынка привлекают огромное количество спекулянтов, которые пытаются заработать на краткосрочных движениях курсов. По некоторым оценкам, до 90% объемов торгов на Форексе приходятся именно на спекулятивные операции, а не на реальную конвертацию для бизнеса.
Вот такой он разный и многогранный, этот рынок Форекс. Где-то он действительно помогает реальной экономике и бизнесу. А где-то превращается в большое казино для толп игроков, готовых рискнуть своими деньгами ради призрачного шанса сорвать куш.
Как проходит торговля на форексе?
Для частного трейдера это выглядит так:
- он открывает терминал с котировками;
- выбирает, на какой валютной паре торговать, опираясь на данные технического анализа;
- выбирает, покупает он или продает валютную пару;
- ожидает, пока цена дойдет до нужной величины;
- закрывает сделку с прибылью.
Конечно, в реальности все намного сложнее. Курсы валют меняются каждую секунду, и предугадать, куда они пойдут дальше — задача не из простых. Тем более, если учесть, сколько на рынке «умных денег» — то есть крупных игроков, которые могут двигать рынок в своих интересах.
Чтобы успешно торговать на Форексе, мало просто угадывать движение цены. Нужно уметь анализировать рынок, понимать фундаментальные факторы, отличать временные тренды от глобальных, рассчитывать возможные риски. А для этого необходимы серьезные знания в области экономики, финансов, политики, да и психологии тоже.
Со стороны же брокера всё выглядит по другому. Он должен обеспечить вывод сделки на межбанковский рынок и найти клиента, который желает продать покупаемый актив. Или, напротив, купить продаваемую валютную пару. На самом деле это делает система в пару долей секунд, так что для трейдера это незаметно.
Некоторые брокеры не выводят сделки на межбанк, т.к. это дорого, а торгуют по методу внутреннего клиринга, т.е. сводят между собой заявки своих клиентов. В принципе, это незаметно, но при ограниченной ликвидности может привести к нехватке средств брокера и финансовым неприятностям.
Такие брокеры называются дилерами. Некоторые из них именуются «кухнями» – это дилеры, которые стремятся подставить клиента и забрать его капитал.
Чем торгуют на форексе?
На forex торгуют в основном валютными парами.
Например, популярным инструментом является пара EUR/USD (иногда пишут так: EURUSD). В ней евро именуется базовой валютой, а доллар – котируемой. Это означает, что мы будем покупать и продавать евро за доллары. В паре USD/RUB, напротив, доллар является базовой валютой, а рубль – котируемой. Значит, мы будет покупать доллары за рубли.
С практической точки зрения это означает еще и то, что если базовая валюта дорожает, то котируемая – дешевеет. И наоборот. Представьте качели. Вот самое оно. Самые популярные пары – они же «мажоры» – это связанные с долларом. А именно:
- EUR/USD – пожалуй, самая популярная валютная пара;
- GBP/USD – тоже достаточно ликвидная пара;
- USD/CHF – для России торговля франком специфична, но тоже присуща;
- USD/CAD – экономики Канады и США связаны, но «канадец» сильно зависит от цен на нефть;
- AUD/USD и NZD/USD – курсы во многом движутся синхронно, тихоокеанские торговые сессии вообще самые спокойные;
- USD/JPY – иена интересна высокой ликвидностью и активным участием Банка Японии в валютных интервенциях, что создаёт волатильность и торговые возможности.
Также имеются пары кросс-курсы, которые образованы без участия доллара, например, EUR/JPY.
Торговля ведется с использованием кредитного плеча. Не буду вдаваться в подробности, скажу только: чем оно выше, тем больше потенциальный доход, но и выше риски слить капитал. Лучше торговать с плечом 1:50. Это означает, что имея на счёте $1 000, вы можете открыть позицию на $50 000 и заработать (или потерять) в 50 раз больше, чем без плеча. Часть вашего депозита при этом блокируется в качестве маржи — залога по сделке. Если убыток съест свободные средства и баланс опустится ниже маржинального требования, наступит маржин-колл: брокер принудительно закроет позицию.
Поэтому новичкам с плечами 1:100 или тем более 1:500 торговать крайне опасно. У лицензированных форекс-дилеров в России (ЦБ РФ) максимальное плечо ограничено 1:50, а для начинающих инвесторов — 1:30. Это сделано именно для защиты от чрезмерных потерь.
Какие платформы используются для торгов?
Обычно это МетаТрейдер 4 (MT4) или МетаТрейдер 5 (MT5). С 2025 года MT5 обошёл MT4 по совокупному объёму торгов, предлагая больше таймфреймов, типов ордеров и встроенных индикаторов. При этом MT4 остаётся популярным благодаря простоте и огромной базе торговых советников.
Иногда используется QUIK, но он заточен под биржевую торговлю и работу с фьючерсами.
Кроме того, большинство брокеров предлагают собственные разработки – терминалы на базе МетаТрейдера, но со «вшитыми» условиями торгов.
С помощью платформы трейдер сможет:
- выставлять ордера на покупку и продажу, в том числе отложенные;
- устанавливать тейк-профит и стоп-лосс;
- анализировать стакан цен;
- добавлять на график линии и индикаторы.
Терминал позволяет работать сразу с несколькими валютными парами в разных тайм-фреймах. Можно сразу отслеживать прибыльность сделок, закрывать их или устанавливать скользящий стоп-лосс.
Словом, это удобно и продумано.
Некоторые брокеры закладывают в терминал возможность тестирования стратегий, подключения ботов и советников.
Каковы условия торговли?
Чтобы с комфортом торговать, нужно обратить внимание на торговые условия:
- Минимальный депозит. Вообще, лучше начинать работу с 1000 долларов, а не со 100 рублями, как говорится в рекламе. Это нужно для грамотного риск-менеджмента;
- Кредитное плечо. Совсем не использовать плечо нельзя, но не увлекайтесь его размерами.
- Спред – это разница между ценой покупки и продажи валютной пары. Брокер зарабатывает на спреде. По популярным парам вроде EUR/USD на стандартных счетах спред обычно составляет 0,5–1,5 пункта, а на ECN-счетах с комиссией — от 0,1 пункта.
- Своп – это плата за перенос позиции на следующий торговый день. Тройной своп начисляется в ночь со среды на четверг — он покрывает выходные дни (субботу и воскресенье), когда рынок закрыт, но проценты продолжают начисляться.
- Комиссия за вывод и ввод средств. Тут всё понятно: чем меньше, тем лучше.
- Количество валютных пар в арсенале брокера. Если есть самые популярные – то это хорошо. Всё равно на экзотических парах торгуют единицы.
Задача трейдера-новичка – выбрать брокера с подходящими и понятными торговыми условиями, хорошей репутацией, удобным терминалом и, конечно, с демо-счетом. Лучше начать работать именно над тем, чтобы на собственном опыте прочувствовать особенности торговли на рынке форекс, и набить первые шишки без потери реального капитала.
Как и сколько реально зарабатывают на Форексе
Окей, будем честными. Форекс — это высокорискованный рынок, и шанс потерять здесь деньги намного выше, чем приумножить капитал. Но это вовсе не значит, что зарабатывать на нем невозможно. Если бы это было так, рынка бы просто не существовало.
Есть и вполне успешные трейдеры, которые стабильно получают прибыль из месяца в месяц и из года в год. Вопрос в том, как этого добиться.
По моему опыту (а я в этой сфере уже 9 лет), чтобы выйти на стабильный заработок на Форексе, нужно выполнить несколько ключевых условий:
- Получить качественное профильное образование. Причем не обязательно заканчивать ВУЗ, но базовые знания экономики, анализа рынка, торговых стратегий иметь необходимо. Иначе вы просто не будете понимать, что и зачем делаете.
- Выработать свою торговую систему и четко ее соблюдать. Это может быть технический анализ, фундаментальный, опционные уровни, что угодно. Главное — выбрать систему по душе и не отступать от нее ни на шаг.
- Научиться управлять рисками и эмоциями. Можно использовать плечо до 1:500, но если вы будете рисковать 50% депозита за сделку — долго не проторгуете. Оптимально рисковать 1-2% на сделку и не больше 5-10% депозита в целом.
- Быть готовым к убыткам и просадкам. Даже у самых крутых трейдеров бывают серии неудачных сделок и месяцы в минусе. Если не научитесь воспринимать потери как неотъемлемую часть работы — быстро сольете депозит.
- Постоянно учиться и анализировать рынок. Валютный рынок меняется каждый день, и вчерашние закономерности могут уже не работать. Поэтому успешный трейдер должен быть всегда в тонусе, следить за новостями, изучать аналитику, корректировать торговую систему.
Что касается конкретных цифр заработка — то тут все индивидуально. Есть трейдеры, которые стартуют с $100-500 и за пару лет выводят счет на $10,000+. Но есть и те, кто сливает многотысячные депозиты за пару месяцев.
Как начать торговать на форекс уже сегодня?
Следуйте этому плану, и вы сможете заключить свою первую сделку уже сегодня:
- Выберите форекс-брокера. Сделать это можно в нашем рейтинге надёжных forex брокеров. Если для вас важна юридическая защита — выбирайте из компаний с лицензией ЦБ РФ.
- Зарегистрируйтесь и пройдите верификацию (это нужно для беспроблемного вывода средств)
- Установите торговый терминал, предлагаемый брокером. Обычно это MT5 или MT4
- Пополните счет у брокера на ту сумму, которую Вам не страшно потерять.
- Выберите валютную пару или другой актив, которые будете торговать.
- Выберите стратегию по которой будете торговать. Лучшие форекс стратегии можно найти здесь (https://buyhold.ru/forex-strategii/). В идеале сформировать со временем собственную торговую методику.
- Заключите сделку на покупку или продажу актива.
