Вопрос — Ответ

Привет! Мы собрали для вас подборку самых распространенных вопросов, которые задают начинающие инвесторы и трейдеры. Надеемся, наши ответы помогут вам разобраться в основах и избежать типичных ошибок.

1. С чего начать инвестирование на бирже?

Начните с финансового самообразования. Изучите базовые понятия: акции, облигации, ETF, диверсификация, риск-профиль. Читайте книги, смотрите обучающие видео, посещайте вебинары. На нашем сайте есть все необходимые обучающие материалы. Для получения базовых знаний ознакомьтесь с этими статьями:

Инвестиции – что это такое? Виды инвестиций. Стоит ли инвестировать?
Инвестор — кто это простыми словами? Виды и типы инвесторов
Финансовый рынок — что это? Структура рынка финансовых услуг
Инвестиции для начинающих — пошаговая инструкция + советы от профи
Инвестиционный портфель – что это? Как составить и протестировать инвестпотфель?
Как купить акции физическому лицу? Инструкция для новичков
Пассивный доход — что это? ТОП-20 вариантов в 2024 году
Что такое трейдинг простыми словами? Виды и принципы трейдинга
Кто такой трейдер? Виды трейдеров, чем торгуют + сколько зарабатывают трейдеры?

Как изучите эти статьи, переходите к другим статьям сайта. Если нужно срочно найти какой-то термин или информацию воспользуйтесь формой поиска на сайте.

Далее выберите надежного брокера для работы на бирже. Лучше остановиться на крупных банках или специализированных компаниях с многолетней репутацией. Открывайте счет, пополняйте его и начинайте постепенно инвестировать в низкорискованные инструменты — акции крупных компаний, облигации или ETF на индексы.

Брокеры по категориям финансовых рынков:
ТОП-6 лучших иностранных брокеров. Краткие обзоры + особенности работы
ТОП-10 брокеров акций — от зарубежных до отечественных
ТОП-5 лучшие форекс брокеры в России. Рейтинг + отзывы трейдеров
ТОП-5 брокеров бинарных опционов. Рейтинг + отзывы
ТОП-7 криптовалютных бирж. Рейтинг + отзывы трейдеров

2. Сколько можно заработать на трейдинге?

Универсального ответа нет — все зависит от стратегии, капитала, знаний и дисциплины трейдера. Реалистичная годовая доходность для новичка — 10-30%, для опытного трейдера — 50-100%+. Но риски тоже высокие, до 90% трейдеров теряют деньги в первый год.

Если верить статистике, медианный заработок трейдера из США — $60,000-80,000 в год до выплаты налогов. Но это уже состоявшиеся профессионалы с многолетним опытом. Начинающий трейдер вряд ли сможет сразу выйти на такой уровень дохода.

3. Какие акции купить новичку?

Выбор акций зависит от многих факторов: страны и биржи, аппетита к риску, горизонта инвестирования, сектора экономики. Универсальных рекомендаций нет.

Для новичков оптимально начать с акций крупных и известных компаний, так называемых «голубых фишек«. Например, Apple, Microsoft, Amazon, Coca-Cola, McDonalds. У них более стабильный и предсказуемый бизнес, меньше волатильность.

Также присмотритесь к дивидендным аристократам — компаниям, которые стабильно выплачивают дивиденды на протяжении многих лет. В США это 3M, Procter & Gamble, Colgate-Palmolive, Coca-Cola и т.д.

4. Сколько можно заработать на инвестициях?

В долгосрочной перспективе (10+ лет) реалистичная доходность на фондовом рынке — 7-10% годовых. Это средний рост индексов S&P500, NASDAQ, FTSE100 за последние 30 лет.

Более подробный ответ здесь: Сколько зарабатывают на инвестициях — реальные цифры и факты

Если регулярно инвестировать по $500 в месяц под 8% годовых, через 10 лет ваш капитал вырастет до $100,000. Через 20 лет — до $300,000, через 30 лет — до $800,000. То есть относительно небольшие, но регулярные инвестиции могут сделать вас миллионером на пенсии.

Доходность выше 15-20% годовых маловероятна на длительном промежутке без использования кредитного плеча и высокорисковых инструментов. Если вам обещают 100%+ в год — скорее всего, это мошенничество.

5. Можно ли зарабатывать на инвестициях, если начать с $100-$1000?

Технически начать инвестировать можно и со $100. Но чтобы получать ощутимый пассивный доход, который покроет хотя бы базовые расходы, нужен начальный капитал от $100,000+. Вот простая математика:

• При доходности 10% годовых депозит в $100 принесет $10 в год или меньше $1 в месяц. На эти деньги даже кофе не купишь.
• $1,000 при тех же 10% дадут $100 в год или $8 в месяц — примерно 1-2 обеда.
• Чтобы получать условные $1000 в месяц ($12,000 в год), нужно вложить как минимум $120,000 под те же 10% годовых.

Но даже если на старте у вас нет больших денег, все равно имеет смысл начать инвестировать с малого. Так вы приучите себя к регулярному откладыванию средств, получите практический опыт работы на бирже и сможете постепенно наращивать капитал.

Кстати, такая стратегия регулярных небольших инвестиций даже имеет название — «усреднение на долларовой стоимости» (dollar cost averaging). Она помогает снизить риски и волатильность за счет плавного входа в рынок вместо разовых крупных вложений.

6. Какие книги почитать начинающему инвестору?

Вот подборка из 5 must-read книг для тех, кто хочет разобраться в основах инвестирования:

1. «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма. Библия стоимостного инвестирования от учителя Уоррена Баффетта. Учит выбирать недооцененные акции и держать их в долгосрок.
2. «Случайная прогулка по Уолл-стрит» Бертона Малкиела. Объясняет теорию эффективного рынка и пользу пассивного инвестирования в индексы.
3. «Квадрант денежного потока» Роберта Кийосаки. Описывает принципы финансовой грамотности и создания пассивного дохода от инвестиций.
4. «Думай медленно… решай быстро» Даниэля Канемана. Нобелевский лауреат разбирает когнитивные искажения и типичные ошибки инвесторов с точки зрения психологии.
5. «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра. Художественная биография легендарного трейдера Джесси Ливермора, которая учит дисциплине и управлению капиталом.

Начните с этих книг, и вы получите прочный фундамент для дальнейшего развития в темах инвестиций и трейдинга. Также рекомендую читать профильные блоги и СМИ: The Wall Street Journal, Seeking Alpha, Insider, «Финам», Тинькофф Журнал.

7. Стоит ли инвестировать в криптовалюты?

Криптовалюты остаются одним из самых спекулятивных и волатильных инвестиционных инструментов. Если в 2021 биткоин вырос на 60%, то в 2022 он упал на 65% от максимумов, а в 2023 снова вырос на 150%.

Тем не менее, многие эксперты считают, что у блокчейн-технологии и децентрализованных финансов большое будущее. Возможно, имеет смысл держать 1-5% портфеля в биткоине или эфире в расчете на рост в следующем десятилетии. Но пока это скорее венчурная ставка, чем сбалансированная инвестиция.

Точно не стоит вкладывать последние деньги в малоизвестные токены и монеты. Ажиотаж вокруг NFT и мем-коинов в 2021-22 обернулся обвалом 90%+ альткоинов и многомиллионными потерями для розничных инвесторов.

8. Какие есть надежные способы пассивного дохода?

Один из самых популярных и доступных способов получать пассивный доход — сдача недвижимости в аренду. Средняя доходность аренды в РФ — 5-7% годовых в долларах, в Европе и США — 3-5%. При этом актив защищен от инфляции и генерирует стабильный денежный поток.

Другой вариант — дивидендные акции и облигации. Дивидендная доходность российского рынка — 7-10%, на зарубежных рынках — 2-5%. Купонный доход по облигациям сейчас 8-10% годовых в рублях, 4-6% в долларах/евро.

Если у вас есть свободные средства от $100,000, можно инвестировать в готовый арендный бизнес в Германии, Испании, Греции. Например, мини-отель или квартиры у моря. Доходность с учетом роста стоимости актива может достигать 10-15% годовых в евро.

9. Как выбрать управляющего на ПАММ/RAMM счет?

При выборе доверительного управляющего ПАММ придерживайтесь таких критериев:

• Опыт управления от 1-2 лет, подтвержденная история сделок на реальном счете
• Среднемесячная доходность в пределах 5-15%, без просадок более 30%
• Торговая стратегия с положительным матожиданием и четкими правилами риск-менеджмента
• Детальная публичная статистика по счету: коэффициент Шарпа, Сортино, VaR, MDD
• Регулярная отчетность, открытость в коммуникациях, готовность отвечать на вопросы

Избегайте счетов, которые показывают 100%+ доходности в месяц — это признаки потенциальной «кухни». Помните, что в доверительном управлении главное — сохранность вашего капитала, а не сверхприбыль любой ценой.

10. Стоит ли покупать торговые сигналы и роботов?

В большинстве случаев торговые сигналы и роботы, которые массово продаются в интернете — это обычный скам. Особенно если вам обещают 100%+ прибыли в месяц без риска. Часто такие системы используют кривую оптимизацию на истории или просто рисуют красивые графики в рекламе.

Если бы роботы и сигналы реально давали стабильный профит, то их создатели сами бы их использовали, а не продавали другим. Фундаментальный принцип трейдинга — если хочешь заработать, научись анализировать рынок и принимать решения самостоятельно.

Конечно, среди предлагаемых сигналов и советников наверняка есть и рабочие, но найти их крайне сложно. Поэтому новичкам лучше сконцентрироваться на обучении, отработке навыков на демо и постепенном наращивании прибыльной торговли вручную.

11. Как зарабатывать в интернете без вложений?

Вот несколько реальных способов онлайн-заработка, которые не требуют начальных инвестиций, но нуждаются во времени и навыках:

• Фриланс (копирайтинг, дизайн, разработка, маркетинг). Поиск заказов на зарубежных биржах Upwork, Fiverr, Freelancer. Средний чек — $10-50 в час.
• Обучение и консультирование. Продажа своей экспертизы через уроки на Zoom, вебинары или информационные продукты. Можно зарабатывать $500-2,000 в месяц.
• Блогинг и стриминг. Монетизация личного бренда через рекламу, донаты, партнерские программы. Потолок доходов неограничен, но нужно время на раскрутку.
• Электронная коммерция. Запуск онлайн-магазина на площадке Amazon, eBay, Etsy. Для старта нужно минимум $500-1000 на закупку товара.
• и другие более 50 способов заработка в интернете без вложений.

Помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Любой заработок в интернете требует реальных навыков и усилий. Вам придется учиться, работать и рисковать, как и в обычном офлайн-бизнесе.

12. Как отличить инвестиционную пирамиду от честного проекта?

Вот несколько признаков финансовой пирамиды, на которые стоит обратить внимание:

• Обещание гарантированной сверхдоходности 30%+ годовых в валюте.
• Отсутствие реального бизнеса или продукта, генерирующего прибыль.
• Мутная структура собственности, отсутствие лицензий и регулирования.
• Агрессивный многоуровневый маркетинг, упор на привлечение новых участников.
• Эмоциональная реклама в стиле «разбогатей быстро», «последний шанс вложиться».
• Непрозрачная отчетность, отсутствие независимого аудита и детальной информации.

Если вам предлагают инвестировать во что-то, но вы до конца не понимаете, как работает бизнес и откуда берется прибыль — лучше воздержитесь. Помните истории с МММ, Хопер-Инвест, Кэшбери — итог всегда один.

Честные инвестиционные проекты никогда не дают гарантий высокого дохода. У них понятная стратегия, квалифицированная команда, прозрачная структура и подтвержденный опыт в своей отрасли. Но даже в них есть риск потери денег — без этого инвестиции невозможны в принципе.

Надеемся, наши ответы были полезны! Если остались вопросы — задавайте в комментариях. Удачных инвестиций!