По статистике регуляторов, от 70% до 80% розничных трейдеров теряют деньги при торговле на форексе. Все из-за того, что они то ли неправильно выбирают брокера, то ли не до конца ознакомляются со всеми нюансами торговли на бирже, то ли торгуют просто так без какой-либо стратегии. Как избежать основных ошибок, и начать торговать на форексе грамотно, даже если Вы новичок. В статье мы с вами пройдем весь путь начинающего трейдера — от выбора брокера до открытия первых сделок.
Торговля на рынке форекс сопряжена с высоким уровнем риска и может привести к потере всех вложенных средств. По статистике регуляторов, 70–80% розничных трейдеров теряют деньги при торговле CFD и валютными парами. Не инвестируйте средства, потерю которых вы не можете себе позволить. Информация в данной статье носит исключительно образовательный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Шаг 1. Разберитесь, как устроен рынок форекс
Невозможно стать успешным трейдером, если не понимаешь базовых принципов и терминологии рынка. Это как пытаться собрать двигатель, не зная названий и назначения деталей. Поэтому ваша первоочередная задача — вникнуть в теорию и освоить профессиональный язык.
Важно понимать, что котировки (цены) на форекс не берутся с потолка, а отражают реальный спрос и предложение на ту или иную валюту. А они, в свою очередь, зависят от множества фундаментальных факторов:
- Экономических: ВВП, инфляция, процентные ставки, уровень безработицы.
- Политических: выборы, референдумы, геополитические конфликты.
- Форс-мажорных: природные катаклизмы, теракты, эпидемии.
Все эти факторы в режиме реального времени учитываются игроками рынка и закладываются в текущие котировки. Поэтому цены на форекс находятся в постоянном движении и меняются каждую секунду.
Ваша задача как трейдера — спрогнозировать, в какую сторону будет двигаться цена той или иной валютной пары и открыть соответствующую сделку:
- Buy (Покупка), если ожидаете роста базовой валюты.
- Sell (Продажа), если ожидаете снижения базовой валюты
При этом вам не нужно физически иметь на счете фунты или йены. Вы просто заключаете сделку с брокером на определенное количество лотов (объем покупки/продажи) и фиксируете прибыль или убыток при закрытии позиции.
Звучит понятно, но как определить, куда пойдет цена? Для этого трейдеры используют два глобальных подхода:
- Фундаментальный анализ — изучение экономических индикаторов и новостей, влияющих на спрос и предложение валют.
- Технический анализ — поиск закономерностей и паттернов в движении цены на графиках с помощью индикаторов и осцилляторов.
На практике большинство трейдеров комбинирует оба подхода — следит за ключевыми новостями и одновременно анализирует графики. Но главное — выработать собственную торговую систему и четко ей следовать.
Итак, ключевые термины, которые должен знать каждый начинающий форекс-трейдер:
- Валютные пары — две валюты, которыми торгуют друг против друга (EUR/USD, GBP/JPY).
- Котировки — цена, по которой происходит покупка или продажа валютной пары (bid — цена, по которой вы продаёте, ask — цена, по которой вы покупаете).
- Лот — стандартный объем сделки, обычно кратный 1000 единиц базовой валюты.
- Пункт (пипс) — минимальное изменение цены в последнем знаке после запятой (0.0001 для большинства пар).
- Длинная позиция (Long) — покупка базовой валюты в надежде на рост курса.
- Короткая позиция (Short) — продажа базовой валюты в надежде на снижение курса.
- Кредитное плечо — соотношение между залоговыми средствами и объемом сделки, предоставляемое брокером (1:100, 1:500).
- Маржа — залоговые средства, необходимые для открытия и поддержания позиций.
Разумеется, это далеко не полный список. Форекс, как и любая профессиональная среда, оперирует сотнями специфических понятий: ордера, свопы, спреды, волатильность, ликвидность… Постигать их предстоит постепенно, в процессе обучения и торговли.
Но для начала достаточно понимать суть рынка и базовую терминологию. Двигаемся дальше.
Шаг 2. Выберите надежного брокера
Пожалуй, самая частая ошибка новичков — погоня за «бесплатным сыром» в виде обещаний баснословной прибыли, бонусов и бездепозитных счетов. Или простая неосведомленность, когда человек ведется на первую попавшуюся рекламу форекс-кухни.
Друзья, выбор брокера — это ключевой этап, который на 90% определяет ваш дальнейший успех или поражение на форекс. Вы ведь не доверите свои деньги первому встречному на улице? Вот и с брокерами та же история.
Так вот, главный принцип надежного брокера — маркет-мейкерство (ММ), т.е. он зарабатывает не на убытках трейдеров, а на спредах и комиссиях за обслуживание. Проигрыш клиента ему так же невыгоден, как и выигрыш.
В противовес ММ существуют т.н. «кухни», которые принимают ордера трейдеров, но не выводят их на реальный рынок. То есть, по сути, форекс кухни играют против своих клиентов и зарабатывают, когда те сливаются. Или просто искусственно расширяют спреды и не дают прибыльно торговать.
Вот несколько критериев, по которым можно отличить нормального ММ-брокера от «кухни»:
- Лицензии и регулирование. Проверьте, есть ли у брокера лицензии авторитетных регуляторов: CySEC, FCA, ASIC, IFSC, FINMA, BaFin и т.д. Это значит, что он соблюдает международные нормы прозрачности и безопасности клиентских средств.
- Репутация и отзывы. Почитайте отзывы реальных клиентов на независимых ресурсах: форумах, в соцсетях, на сайтах-агрегаторах. Узнайте, как давно брокер на рынке, были ли претензии по выводу средств, качеству исполнения ордеров.
- Торговые условия. Сравните спреды, комиссии, кредитное плечо, типы счетов у разных брокеров. Узнайте, есть ли реквоты (задержки в исполнении ордеров), проскальзывания (открытие сделки по цене, отличной от заявленной), расширения спредов.
- Количество доступных инструментов – в принципе, для начального этапа торговли их много и не нужно, но брокеры, предлагающие большее число активов, как правило, более надежные;
- Техническая база. Оцените функционал и удобство торговых платформ, наличие мобильных и веб-версий. Проверьте, предоставляет ли брокер VPS (виртуальный сервер) для бесперебойной торговли.
- Аналитика и обучение. Посмотрите, какие образовательные материалы и аналитику дает брокер: вебинары, курсы, электронные книги, экономический календарь, торговые сигналы. Хороший брокер заинтересован в успехе своих клиентов.
Также следует обратить внимание на торговые условия брокера:
- размер спреда – чем меньше пунктов спред, тем выгоднее будет сделка;
- размер свопа – плата за перенос позиций (обратите внимание, что в ночь со среды на четверг берётся тройной своп — за среду и за выходные, когда рынок закрыт);
- минимальный депозит – начинать торговлю можно и со 100 долларов, и пока вы не научитесь стабильно торговать в плюс, лучше не рисковать большими суммами;
- объем сделки – если торговать сразу 1 лотом (1 пункт = 10 долларам), то придется вкладывать в сделку крупные суммы, лучше, если можно работать с 0,001 или даже 0,0001 лотом;
- кредитное плечо – чем больше плечо, тем выше заработок, но выше риски, поэтому лучше ограничиться плечом 1:50 или 1:100.
Среди популярных форекс-брокеров, которые положительно зарекомендовали себя на рынке:
- Just2Trade.
- Instaforex.
- FxPro.
- Alpari.
Рекомендуемые форекс-брокеры для начинающих
Многие из них дают возможность открыть бесплатный демо-счет, чтобы потренироваться в торговле виртуальными деньгами. Советую обязательно попробовать, прежде чем переходить на реал.
Перед тем, как начать торговать на форексе, новичку следует уточнить размер комиссионных за ввод и вывод средств, дополнительные платежи, особенности налогообложения (как правило, зарубежные форекс-брокеры не являются налоговыми агентами, и трейдер сам должен уплачивать налоги с прибыли). Обращать внимание нужно на все, и это будет правильно, ведь Вы пришли на рынок форекс, чтобы зарабатывать, верно?
Шаг 3. Настройка терминала: как правильно торговать на форекс?
Итак, вы выбрали форекс-брокера и зарегистрировали свой первый торговый счет. Пора осваивать ваш главный инструмент — торговый терминал, он же торговая платформа или просто терминал.
Вне зависимости от платформы любой торговый терминал включает в себя следующие компоненты:
- Окно котировок (Market Watch) — список торгуемых инструментов и текущие цены bid/ask в реальном времени.
- Графики (Charts) — ценовые графики валютных пар в разных таймфреймах (временных интервалах): M1, M5, M15, M30, H1, H4, D1, W1, MN.
- Терминал — журнал открытых и отложенных ордеров, история счета, детали сделок, финансовые операции. Здесь же находится окно для ввода команд (F9) и стоп-лосса/тейк-профита.
- Навигатор — дополнительная панель для управления индикаторами, советниками, скриптами.
- Тестер стратегий — встроенный симулятор для прогона и оптимизации торговых стратегий на исторических данных.
Поэтому, перед тем как начинать торговать на рынке форекс, обязательно озаботьтесь настройками терминала «под себя». Обычно брокер поставляет программное обеспечение уже с готовыми настройками, поэтому в техническую часть лезть не нужно.
Однако необходимо:
- добавить возможность торговли в один клик (Alt+T);
- подключить стакан цен (Alt+B);
- отобрать валютные пары, на которых вы планируете работать, и добавить их на главный экран для быстрого доступа;
- подключить японские свечи, так как они дают наибольшее представление о ситуации на рынке;
- настроить таймфрейм, подходящий для торговли в соответствии с выбранной стратегией;
- включить автопрокрутку, чтобы график сам смещался по мере обновления данных;
- построить линии сопротивления и поддержки;
- нанести необходимые индикаторы.
Кроме того, можно настроить алерты (оповещения, когда график достигнет нужной цены), чтобы не сидеть всё время у терминала, оформить подписку на новости, уведомления и сигналы, подключить автоследование и т.д.
Шаг 4. Определитесь с валютной парой
Для новичков, которые хотят торговать на форексе прибыльно, а не убыточно, лучше выбирать одну из основных пар, связанных с долларом. Во-первых, по таким парам гораздо больше аналитики, да и в целом они больше поддаются анализу. Во-вторых, по ним всегда минимальные спреды и достаточно сильная волатильность, т.е. можно зарабатывать без проблем даже внутри дня.
Вот преимущества каждой из пар:
- EUR / USD и GBP / USD – график достаточно легко прогнозируется за счет данных технического анализа. При этом на пары могут оказывать внимание внешние причины – кризисы, заявления, повышения ставок, прогнозы и т.д. Поэтому на них легко торговать на новостях – движения пар наиболее сильные.
- USD / CHF и USD / JPY – тоже легко прогнозируются технически, при этом особых резких движений пары не совершают, поэтому новичкам будет комфортно работать с ними.
- USD / CAD – экономика Канады тесно завязана на нефти, поэтому всё, что случается с нефтью, отражается на канадском долларе (как и на рубле). Следовательно, можно спрогнозировать движение курса в зависимости от цены нефти.
- AUD / USD и NZD / USD – основная торговля парами ведется в самую спокойную сессию – тихоокеанскую. Для новичков – самое подходящее время, чтобы отточить навыки. Минус – невысокая волатильность, которая может довести нетерпеливых до белого каления.
Хорошо, если брокер предлагает торговлю на USD / RUB – возможно, торговать с родной валютой проще. Но стоит учитывать, что эта пара, как и другие экзотические, малоликвидна и отличается большим спредом.
Тем, кто уже достиг определенных вершин в трейдерском искусстве, можно переходить к торговле на рынке форекс на кросс-курсах, т.е. парах, из которых доллар исключен. Например, на паре EUR / GBP можно открыть дополнительную позицию, страхуя риски по открытой сделке с EUR / USD.
Шаг 5. Выберите простую стратегию
Окей, с азами технической части мы разобрались. Теперь самое время перейти к тому, ради чего вы, собственно, пришли на форекс — к трейдингу и зарабатыванию денег.
Новичкам на форексе лучше выбрать одну из популярных стратегий. Это не значит, что на них проще зарабатывать или можно заработать меньше. Просто в таких стратегиях меньше данных, а значит, сделки заключаются чаще. И трейдер на большом массиве данных сможет отследить свои успехи и определить, в чем он ошибается.
Не существует единой стратегии, как правильно начать торговать на форексе. Манеру поведения на рынке следует выбирать в зависимости от валютной пары, объема депозита, планируемой частоты сделок, продолжительности держания ордера и т.д. Стратегию можно менять даже в зависимости от настроения. Если вы сегодня спокойный – не выбирайте агрессивный стиль торговли, иначе будет некомфортно. А если агрессивный – сначала приведите нервы в порядок, так как работать на форексе нужно с ясной головой и трезвыми мыслями.
К числу наиболее простых стратегий торговли на форекс относятся:
- Радуга. Настройте три мувинга со значениями 5, 15 и 35. Открывайте ордер вверх или вниз в зависимости от того, где закроется свеча, следующая после пересечения всех трех скользящих средних. Стратегия универсальная, но лучше всего работает на главных валютных парах на 5 и 15-минутных таймфреймах.
- Три индейца. Трендовая стратегия, хорошо работающая на волатильных парах типа EUR / USD, USD / CAD и GBP / USD. Суть ее заключается в том, что вам необходимо построить график по трем пикам на трендовом движении, и открывать сделку на покупку, если тренд восходящий, и на продажу – если нисходящий.
- Трендовая (пробойная). В начале торгового дня на графике рисуются линии минимума и максимума прошлого дня. Они на сегодня будут линиями сопротивления и поддержки. Как только одна из свечей пробьет линию и закрепится (т.е. следующая свеча откроется выше / ниже линии), можно открывать сделку в эту сторону. Если цена возвращается в прежний коридор – можно открыть еще одну сделку. Данная стратегия очень часто позволяет торговать на форексе в плюс, при правильном и внимательном анализе графика конечно.
- Снайпер. Скальперская стратегия, хорошо показывающая себя на 5- и 15-минутных таймфреймах. Она основана на импульсных уровнях и замке, т.е. открытии сделок в разные стороны.
- На пересечениях. Для этого понадобятся две скользящие средние с периодами 15 (красная) и 35 (синяя), а также MACD с настройками по умолчанию. Сигналом для покупки станет пересечение линий мувингов с подтверждением по осциллятору. Это хорошо видно на графике.
Выбирайте любую – а потом расширяйте ее, используя собственные наблюдения и наработки.
Шаг 6. Протестируйте стратегию
Следующий ключевой этап — протестировать и отладить систему на демо. То есть провести серию «виртуальных» сделок по выбранным правилам на истории и понять, была бы стратегия прибыльной или нет.
Для этого как раз пригодится «Тестер стратегий» в терминале. Достаточно задать параметры тестирования:
- Символ (валютную пару).
- Модель (на каких ценах тестировать — Bid, Ask, Close…).
- Дату начала и конца тестового периода (не менее года!).
- Начальный депозит и кредитное плечо.
- Количество знаков после запятой для цен (точность расчетов).
Плюс саму логику торговли: условия входов, выходов, размер стопов и целей. После этого просто запускаете прогон на выбранном периоде и анализируете результаты:
- Количество прибыльных и убыточных сделок.
- Средняя прибыль/убыток на сделку.
- Общая прибыль/убыток в пунктах и деньгах.
- Максимальная просадка (Drawdown) — пиковое падение счета.
- Профит-фактор — отношение общей прибыли к убыткам.
- Процент прибыльных сделок или Winrate.
Шаг 7. Рассчитайте риски
Вот мы и подошли к самой важной теме — управлению капиталом и рисками. Знаете, почему большинство трейдеров теряют деньги, даже имея прибыльную ТС? Потому что не умеют правильно ими управлять, руководствуясь эмоциями, а не расчетом.
Чтобы избежать этой участи, с самого начала приучите себя рассчитывать каждую сделку. И главные составляющие этого расчета:
- Риск на сделку — та часть депозита в процентах, которой вы готовы пожертвовать в случае стоп-лосса. В идеале не более 1-2%.
- Монетарная стоимость пункта — сколько $ вы зарабатываете/теряете с каждым движением цены на 1 пункт в ту или иную сторону. Зависит от объема (количества лотов) вашей позиции.
- Уровень стоп-лосса — та цена, при достижении которой вы закроете сделку с фиксированным убытком. Определяется соотношением текущей цены и риска на сделку.
- Уровень тейк-профита — цена, на которой вы заберете прибыль. Обычно в 2-3 раза превышает потенциальный убыток на стопе.
- Потенциальное вознаграждение — сумма, которую вы заработаете, если тейк сработает. Должно быть больше риска минимум в 2 раза.
Только с учетом этих параметров определяется допустимый объем сделки. Формула простая:
Допустим, у вас на счете $1000 и вы готовы рискнуть 1% или $10 на сделку. Текущая цена EUR/USD — 1.1850, ваша система дает сигнал на покупку и рекомендует ставить стоп на 1.1800, то есть 50 пунктов. В этом случае:
То есть открывать позицию нужно минимально возможным объемом 0.01, максимум 0.02 лота. Больше — рискованно, меньше — можно.
Только после этих расчетов можно открывать сделку. И обязательно ставить стоп и тейк в терминале! Поверьте, даже при идеальной системе всегда найдется место эмоциям. И чтобы они не разрушили ваш депозит — нужно заранее ограничить возможные потери.
Шаг 8. Анализируйте результаты
Итак, вы протестировали стратегию, рассчитали объемы, поставили отложки — пора начинать торговать на форекс на реальном счете. Начинайте с минимально комфортной суммы — $100-500. Этого хватит, чтобы прочувствовать торговлю настоящими деньгами, но убытки не будут фатальными.
Первое время просто наблюдайте за поведением системы в реальных условиях. Не вмешивайтесь в работу стопов/тейков, не поддавайтесь искушению передвинуть их в безубыток/прибыль. Пусть рынок сам покажет — работают ваши правила или нет.
Смотрите, закрылись первые 10-20 сделок. Что дальше? Правильно, нужно сесть и проанализировать результаты:
- Совпал ли реальный процент прибыльных сделок с тестовым?
- Была ли просадка выше допустимой?
- Сколько пунктов в среднем зарабатывала/теряла система?
- Был ли дневной результат по прибыли/убытку примерно одинаковый в плюс и в минус дни?
- Случались ли длинные серии убытков/прибылей подряд?
Пристальное внимание к статистике и деталям позволит выявить слабые места стратегии и вовремя их скорректировать.
Также полезно вести журнал сделок в Excel, куда записывать по каждой позиции:
- Дату и время открытия/закрытия.
- Пару и направление сделки (Buy/Sell).
- Цену входа, цену выхода.
- Первоначальный и итоговый объем (если была докупка/частичное закрытие).
- Уровни стопа и тейка.
- Фактическую прибыль/убыток в пунктах и деньгах.
- Комментарий по рынку (тренд, важные новости, ваши эмоции и т.д.).
Так за месяц-два набирается хорошая история для анализа. Вы сможете отследить закономерности, найти самые прибыльные паттерны, понять, на каких парах/ТФ лучше всего работает система. И на основе этих данных внести в нее правки.
Шаг 9. Прокачивайте психологию трейдинга
Знаете, когда я начинал торговать на форекс, мне казалось, что главное — найти крутую стратегию, и деньги польются рекой. Как же я ошибался! Спустя годы практики понял: психология в трейдинге важнее, чем точки входа и индикаторы.
Частые психологические ловушки новичков:
- Торговля без стопов или их передвижение.
- Увеличение объемов после серии убытков (мартингейл).
- Добавление в сделку на импульсных движениях (агрессивная докупка).
- Закрытие прибыльной сделки раньше тейка.
- Экспериментирование со стратегией после 1-2 неудач.
- Торговля на заемные/последние деньги.
- Эмоциональные сделки для отыгрыша убытков.
- Попытки угадать движение рынка наперед.
Но хорошая новость в том, что этот навык можно и нужно прокачивать. Как? Начните с простого:
- Стройте торговлю только на свободные деньги, потеря которых не критична для бюджета. Так вы снизите градус эмоций.
- Выработайте четкие правила риск-менеджмента (см. Шаг 7) и безоговорочно их соблюдайте. Никаких импровизаций!
- Ведите дневник эмоций — записывайте, что вы чувствуете до, во время и после торговли. Учитесь отделять факты от домыслов и интерпретаций.
- Работайте над принятием потерь. Помните: убыточные сделки — это нормально, они есть в любой ТС. Ваша задача — пережить их с минимальным ущербом.
- Фиксируйте прибыль строго по правилам. Жадность — верный путь к полному сливу депозита.
- Ограничьте время торговли 2-3 часами в сутки. Не нужно круглосуточно пялиться на график, это только множит эмоциональные качели.
- Займитесь спортом, медитируйте, гуляйте. Физическая активность и осознанность помогают снять напряжение и избавиться от негатива.
Как видите, путь к психологической устойчивости неблизкий. Придется перестраивать привычки, работать над дисциплиной, отказываться от иллюзий. Но оно того стоит — только с холодной головой и четким планом вы сможете стабильно зарабатывать на форекс.
Несколько советов как торговать на форексе
Перед тем, как торговать на форексе, необходимо усвоить несколько правил:
- Придерживайтесь правил риск-менеджмента. Не рискуйте в одной сделке более чем 1–2% от капитала. Не держите сделку до последнего – если видите, что неизбежно потеряете, закрывайте ордер.
- Ставьте стопы. Всегда. Единственное исключение – если встали в замок в соответствии с выбранной стратегией. Стоп-лосс защищает от убытков.
- Фиксируйте прибыль вовремя. Если стратегия предусматривает тейк-профит в 20 пунктов, не ждите, что заработаете больше. В крайнем случае ставьте скользящий стоп, но будьте готовы, что потеряете часть возможной прибыли.
- Закрывайте сделки перед новостями. В эти моменты людьми владеют эмоции, и возможны непредсказуемые колебания курса.
- Не пытайтесь заработать на новостях без опыта. А если и зарабатывайте – используйте отложенные ордеры с тейком и стопом.
- Изучайте новые стратегии и пробуйте их на демо-счете. Это позволит взглянуть на торговлю под другим углом и, возможно, приведет к новым открытиям.
Ну и в заключение – торгуйте только в хорошем расположении духа. Иначе легко допустить ошибки из-за усталости или плохого настроения. Отнеситесь к трейдингу как к работе, а не как к развлечению или отдыху. Идеально будет, если вы начнете вести дневник трейдера, где будете фиксировать ошибки и достижения. С ним проще устраивать разбор полетов и повышать свой уровень мастерства.
